Schwab bringt Claude zu 16.000 RIAs – Anthropic verlangt aber mindestens 20 Enterprise-Sitze

Schwab bringt Claude zu seinen Beratern

Auf der Konferenz Future Proof hat Schwab Advisor Services angekündigt, gemeinsam mit Anthropic „Claude for Financial Advisors“ für die mehr als 16.000 unabhängigen Registered Investment Advisors (RIAs) bereitzustellen, die Schwab betreut. Nach eigenen Angaben ist Schwab der erste RIA-Custodian in diesem Angebot.

Das Paket bündelt Skills und Connectoren zu CRM, Custody, Portfolio-Reporting, Finanzplanung, Nachlassplanung und Meeting-Tools. Berater verbinden sich authentifiziert aus Claude heraus mit dem Schwab Advisor Center. Typische Aufgaben sind die Vorbereitung von Meetings, die Aktualisierung von Finanzplänen, Analysen, Entwürfe für Kunden-Follow-ups und die Suche nach Kunden mit anstehenden Required Minimum Distributions (RMDs).

Jon Beatty, Leiter von Schwab Advisor Services, sagt, KI stärke „exponentiell“ die Fähigkeit der Berater, sich abzuheben. Das Angebot sei mit den bereits genutzten Tools kompatibel. Das ist eine Herstellerangabe, die sich erst in der Praxis prüfen lässt. Peter Nolan, bei Anthropic für Asset und Wealth Management zuständig, begründet die Partnerschaft: Der Nutzen von KI soll über die Berater möglichst viele Familien erreichen.

20 Enterprise-Sitze: Die Mindestabnahme macht das Angebot für kleine Firmen teuer

Für den Zugang setzt Anthropic mindestens 20 Sitze des Claude-Enterprise-Plans voraus. Das berichten RIABiz und aichatdaily. Anthropics Website nennt für Enterprise 20 Dollar pro Nutzer und Monat bei Jahresabrechnung, ein Minimum von 20 Sitzen und eine separate Abrechnung der Nutzung zu API-Preisen. Daraus ergeben sich 4.800 Dollar pro Jahr vor Nutzungsgebühren.

Das Minimum nannte Drew Parker, Go-to-market-Manager bei Anthropic, in einem Webinar für RIAs. In der Ankündigung fehlte es. Parker sagte, Anthropic prüfe, ob die Schwelle sinken könne. Derzeit gibt es jedoch keinen Weg zu einer kleineren Enterprise-Abnahme. Die Frage werde langfristig neu betrachtet. Ein günstigerer Team-Plan existiert, doch Anthropic empfiehlt RIAs Enterprise. Laut RIABiz geschieht das wegen der Compliance-Aufbewahrungspflichten.

Schwab hat offengelegt, dass 11.000 seiner Firmen weniger als 100 Millionen Dollar Vermögen verwalten. Laut RIABiz passt das Paket zu diesem Preis nur für etwa 3.000 Firmen. Die beiden Zahlen lassen sich nicht zu den 16.000 Firmen zusammenführen, und das Material erklärt die Lücke nicht. Die Pressemitteilung nennt das Minimum ebenfalls nicht. Sie richtet sich an die gesamte Gruppe der mehr als 16.000 Firmen.

Keine Trainingsdaten aus dem Connector, „exklusiv“ bleibt unbestätigt

Schwab hat nach eigenen Angaben mit Anthropic vereinbart, dass über den Connector keine Daten für das Modelltraining aufbewahrt werden. Laut Alison Dooher, Head of AI bei Schwab Advisor Services, gilt das auch für Berater mit Abos unterhalb der Enterprise-Stufe. Enterprise-Lizenzen schließen Training ohnehin standardmäßig aus. Die Zusage erweitert diesen Schutz also auf günstigere Tarife.

aichatdaily spricht unter Berufung auf RIABiz von einer „exklusiven Custodian-Partnerschaft“. Schwab und InvestmentNews bezeichnen Schwab dagegen nur als „ersten“ RIA-Custodian im Angebot. „Erster“ beschreibt die zeitliche Reihenfolge, „exklusiv“ dagegen eine Ausschließlichkeit. Eine Bestätigung der Exklusivität liegt nicht vor.

Belegt ist als nächster Schritt nur, dass Anthropic und Schwab auf der Schwab-Konferenz IMPACT auftreten. Dort sollen RIAs mehr über das Angebot erfahren.